Die Digitalisierung der Finanzwelt – Chance und Risiko
Die Bankenlandschaft hat sich in den letzten Jahren stark verändert und wird auch in Zukunft weiterhin einen Wandel erfahren. Durch den Einsatz von Technologien wie Künstlicher Intelligenz, Blockchain und Mobile-Banking wird die Art, wie wir mit Banken interagieren, sich radikal verändern.
Welche Technologien werden dominieren?
Künstliche Intelligenz
Künstliche Intelligenz (KI) wird eine zentrale Rolle in der Bankenlandschaft der Zukunft spielen. Durch den Einsatz von KI-Systemen können Banken schnellere und präzisere Entscheidungen treffen, Risiken besser einschätzen und den Kundenservice verbessern. KI-Systeme werden auch dazu beitragen, dass Banken besser auf die Bedürfnisse ihrer Kunden eingehen können, indem sie diese automatisch identifizieren und entsprechende Angebote unterbreiten.
Blockchain
Blockchain-Technologie wird ebenfalls eine wichtige Rolle in der Bankenbranche der Zukunft spielen. Sie ermöglicht es, Finanztransaktionen sicherer, transparenter und effizienter zu gestalten. Darüber hinaus können Blockchain-Systeme auch für neue Anwendungen wie den Handel mit Kryptowährungen genutzt werden.
Mobile-Banking
Das Mobile-Banking wird ebenfalls eine wichtige Rolle in der Zukunft der Bankenbranche spielen. Durch die Verbreitung von Smartphones und Tablets haben Kunden heute die Möglichkeit, ihre Bankgeschäfte von überall und jederzeit zu erledigen. Banken, die in die Entwicklung von Mobile-Banking-Apps investieren, werden daher einen Wettbewerbsvorteil gegenüber anderen Banken haben (laut Handelsblatt haben hier derzeit die Sparkassen die Nase vorn).
Der Kampf um die Kunden
Kunden werden also auf individuelle Weise betreut und beraten, was zu einer besseren Kundenbindung und einer höheren Zufriedenheit führen wird. Darüber hinaus werden personalisierte Finanzdienstleistungen auch dazu beitragen, dass Banken ihre Dienstleistungen an die sich ändernden Bedürfnisse und Anforderungen ihrer Kunden anpassen können.
Nicht nur Bankenwelt, sondern im Grunde auch die gesamte Finanzbranche, muss also agil und flexibel auf die sich schnell ändernden Anforderungen und Bedürfnisse ihrer Kunden reagieren können, um erfolgreich zu sein. Dies erfordert eine umfassende Digitalisierung und Automatisierung von Geschäftsprozessen sowie eine starke Kundenorientierung. Durch den Einsatz moderner Technologien und die Nutzung von Datenanalyse werden Banken in der Lage sein, schnelle und genaue Entscheidungen zu treffen und ihre Dienstleistungen so zu verbessern, dass sie besser auf die Bedürfnisse ihrer Kunden eingehen.
Ja, die Digitalisierung wird die Arbeitsmärkte im Bankwesen verändern und dazu führen, dass Fachkräfte sich spezialisieren müssen. Alte Berufsbilder werden durch neue, anspruchsvollere Jobs ersetzt werden. Die Kombination von Technologie und menschlichen Fähigkeiten wird unverzichtbar sein. Großbanken bereiten sich bereits auf diese Veränderungen vor, indem sie ihre Mitarbeiter weiterbilden und neue Jobtitel und Fähigkeiten identifizieren.
Mit der zunehmenden Verwendung von Algorithmen und Technologie in der Finanzbranche wird es für Fachkräfte immer wichtiger, ihre Fähigkeiten im Bereich Entscheidungsoptimierung und Nutzerdesign zu verbessern. Dies umfasst ein Verständnis für Finanz- und Risikomanagement sowie eine kundenorientierte Herangehensweise bei der Gestaltung von Dienstleistungen. Obwohl Programmierkenntnisse auch wichtig sein können, sind sie nicht mehr das ausschlaggebende Kriterium für die Karriereentwicklung in diesem Bereich. Hier mehr erfahren
Jobs, die noch keiner kennt
Es wird Berufe im Finanzwesen geben, die heute nur wenigen ein Begriff sind, wie zum Beispiel Digitaler Prozessoptimierer: In Zukunft wird die Anzahl und Komplexität von Kundeninteraktionen, die einem standardisierten Arbeitsablauf folgen müssen, zunehmen. Eine Anpassung und Optimierung ist erforderlich, um Reibungsverluste zu verringern und den Datendurchlauf zu erhöhen. Ein Verständnis für umfangreiche, miteinander verbundene Arbeitsabläufe, das Erkennen von Problemen und die Fähigkeit, Lösungen zu testen und umzusetzen, sind erforderlich.
Kommunikations-Schnittstellen-Designer: Die Interaktion mit Maschinen wird immer menschlicher. Ein gutes Conversational Interface Design verbessert die Nutzererfahrung bei textbasierten Chat Bots und Sprachsteuerung. Hierfür werden Experten mit anthropologischen, linguistischen und kreativen Fähigkeiten benötigt.
Kundendienst-Berater mit universeller Kompetenz: Der Unterschied zwischen physischer und digitaler Kundenunterstützung verschwindet. Kundenservice muss zu jeder Zeit und auf jeder Plattform verfügbar sein, einschließlich Telefon, Chat, Filiale und virtueller oder erweiterter Realität. Mitarbeiter müssen in der Lage sein, problemlos zwischen digitalen und physischen Kanälen zu wechseln und müssen gut mit den Produkten und dem Fachgebiet vertraut sein. Außerdem werden exzellente Kommunikationsfähigkeiten und Empathie erwartet.
Koordinator der Partnerschaft: In der zunehmend vernetzten Finanzbranche ist es unverzichtbar, elektronische Verbindungen abzuschließen, aufrechtzuerhalten und zu überwachen. Eine Überwachung von Datennutzung, Partnerverhaltensweisen und Einhaltung von Vorschriften ist unabdingbar. Hierfür sind hervorragende Fähigkeiten in der Kommunikation, Expertise im Risikomanagement und technische Kompetenz im Umgang mit digitalen Schnittstellen erforderlich.
Das moderne Bankwesen wird durch den Einsatz von fortschrittlichen Methoden der Datenanalyse und einer reibungslosen Integration aller Vertriebskanäle geprägt sein. Mit flexiblen, digitalen Infrastrukturen können Banken schnell aktuelle Technologien und finanzielle Internetdienste durch den Einsatz offener Programmierschnittstellen einführen. Durch die Stärkung des Markenimages und die Verpflichtung zum sicheren Umgang mit Kundendaten wird die Kundenzufriedenheit und Loyalität gesteigert. Dies alles resultiert in Algo-Banking, das mit einer personalisierten Ansprache und individuellem Service kombiniert wird